La visita del Santander a las oficinas de Bernard Madoff en Nueva York hace un mes, de la que informó en exclusiva El Confidencial el 17 de diciembre, no fue una due dilligence fallida más, como todas las que se han hecho a lo largo de los años a este gestor y que no detectaron que todo era un fraude. Se trató de una reunión muy tensa en la que la delegación española, capitaneada por el consejero del banco Rodrigo Echenique, intentó sacar la mayor parte del dinero que invertía con Madoff, ante lo que éste respondió que “el que se va no vuelve”.

Según fuentes de toda solvencia, la decisión de Emilio Botín de enviar nada menos que a su hombre de confianza al frente de lo que debería ser un equipo de técnicos respondía a las sospechas de que algo no estaba bien en la firma del reputado gurú de Wall Street. Ante la duda, lo mejor era reducir el riesgo y reembolsar la mayor parte del dinero que el fondo Optimal Strategic US Equity había entregado a Madoff para su gestión: algo más de 2.300 millones de euros.

Sin embargo, siempre según las fuentes, cuando Echenique planteó este deseo a Madoff, éste montó en cólera y amenazó directamente al representante del Santander: “Aquí el que se va no vuelve”, le espetó. La reunión terminó ahí y, a su regreso, Echenique elaboró un informe demoledor en el que recomendaba al banco salir de allí cuanto antes. No dio tiempo a ponerlo en práctica, puesto que el 13 de diciembre Madoff se entregaba al FBI y reconocía que su gestora era en realidad una estafa piramidal cuyo volumen puede alcanzar los 50.000 millones de dólares.

La respuesta de Madoff a Echenique no resulta extraña para quienes conocían al personaje y su forma de actuar. De hecho, en el famoso artículo de Barron’s que en 2001 alertaba del oscurantismo de su firma, la prestigiosa revista financiera denunciaba que una de las condiciones que Madoff imponía a sus clientes era no revelar que invertían con él. Asimismo, citaba una frase lapidaria que el gurú espetó a uno de sus clientes: “A nadie le importa lo que está pasando aquí”.

Echenique, el hombre de las tareas delicadas

Echenique es actualmente consejero externo y miembro de la comisión delegada de riesgos que preside Matías Rodríguez Inciarte, pero tiene un peso mucho mayor dentro del banco. Fue consejero delegado en los primeros años de presidencia de Emilio Botín hasta que dimitió en 1994 después de haber asumido un enorme desgaste por el escándalo de las cesiones de crédito y dio paso a Alfredo Sáenz, entonces presidente de Banesto. Desde entonces, Botín le ha mantenido dentro del organigrama del banco con distintas funciones y sigue confiándole tareas especialmente delicadas, como esta visita a Madoff.

La filial de gestión alternativa del Santander, Optimal, es uno de los principales perjudicados por la estafa de Madoff, junto a Fairfield Greenwich (la firma de Andrés Piedrahita), Tremont y Kingate. El citado fondo Strategic US Equity era gestionado por el gurú de Wall Street -Madoff no tenía un hedge fund, sino que tenía mandatos de gestión de varios fondos de otras gestoras- y el Santander había distribuido sus participaciones entre clientes de banca privada internacional por importe de 2.010 millones y entre los de la red española mediante estructurados (en muchos casos con apalancamiento) por otros 320 millones.

Fuente: http://www.cotizalia.com/cache/2008/12/24/noticias_45_echenique_quiso_sacar_dinero_madoff.html

Rodrigo Echenique, responsable del área de gestión de fondos de riesgo del Banco Santander, viajó hace tres semanas a Nueva York para entrevistarse con Bernard Madoff. El broker ofreció documentación falsa para aplacar las dudas de Santader.

Bernard Madoff fue cazado por las cámaras de los reporteros tras declarar ante el juez. Efe

AGENCIAS

Bernard Madoff, el bróker americano al que se le achaca una estafa de 50.000 millones de dólares envió hace tres semanas “pruebas falsas” a los responsables del Banco Santander que se dirigieron a su empresa de inversión, cuestionándole sobre su solidez, según informa el diario El Mundo.

El 27 de noviembre, Rodrigo Echenique, responsable de la gestión de riesgos de la primera entidad española viajó hasta Nueva York para reunirse con Bernard Madoff en sus oficinas de Manhattan con el fin de verificar “la solvencia del imperio”del corredor.

Según El Mundo, los rumores sobre posibles problemas dentro de la gestora de inversiones norteamericana habían llegado a oídos de los responsables del Satander hacía unos meses. Esta semana, la entidad cántabra anunció que 2.300 millones de euros de los fondos que gestiona se habían visto expuestos al fraude de Madoff a través de su fondo de especulación Optimal.

La fórmula de la Coca Cola

Echenique y su equipo tuvieron acceso a un número de informaciones “evidentemente falsas”,  sobre la sociedad de Bernard  Madoff, y regresaron a España con un informe completo que, en teoría, disipaba todas las dudas sobre la solidez de la inversión.

Dos semanas después de la visita del responsable de Santader, Madoff fue arrestado por el FBI, acusado de haber llevado a cabo un fraude con estructura piramidal con un importe de 50.000 millones de dólares (34.000 millones de euros).

Según El Mundo, cuando era preguntado sobre sus actividade, Madoff respondía siempre con la misma frase: “mi secreto es como la fórmula de la Coca Cola. No se lo puedo revelar a nadie”.

El fraude piramidal del que se acusa a Madoff consiste en pagar los intereses de los clientes antiguos a partir de las inversiones de los clientes nuevos. El fraude fue descubierto después de que un número de clientes quisieran recuperar su dinero, asustados por la crisis financiera.

Después de los acontecimientos de la semana pasada, no ha transcurrido un día sin que alguna entidad financiera u organización caritativa haya desvelado sus pérdidas potenciales por el fraude Madoff.

Los bancos españoles  han sufrido una exposición diversa a la estafa (algunos bancos afirman no haberse visto afectados en absoluto, mientras que el dudoso honor de encabezar la lista de afectados le corresponde a Santander, seguido de BBVA y Banesto), mientras que la CNMV cifró en 106,9 millones de euros la exposición de los fondos de inversión y planes de pensiones

La entidad española no indemnizará a los afectados «porque se trata de un delito»

VIRGINIA ZAFRA – 14/12/2008 23:04
La caída de Lehman Brothers se llevó por medio cerca de 500 millones de euros de los clientes de Banif, la filial de banca privada de Banco Santander. Ahora, el multimillonario fraude del gestor estadounidense Bernard Madoff ha atrapado 2.330 millones de euros de clientes del grupo español. De ese dinero, sólo 320 millones los había captado en España. Se trata de cerca de 1.000 millonarios españoles. Los otros 2.010 millones de euros son de inversiones institucionales (fondos de pensiones, aseguradoras o fondos de inversión) internacionales y clientes de banca privada de otros países.

En el caso de Lehman, Santander buscó una salida para que los clientes recuperaran la mayor parte de sus ahorros. En esta ocasión, no responderá de las inversiones. Es decir, no devolverá el dinero a los clientes “porque se trata de un delito”, señalaron ayer fuentes de la entidad. No obstante,Santander “ejercitará las acciones legales que procedan” para intentar recuperar el dinero de sus clientes.

Tendrá que reclamar ante los tribunales estadounidenses que tramitan la causa, a los que el propio Madoff les confesó que había cometido la estafa y que el dinero perdido ascendería a unos 50.000 millones de dólares. Su procedimiento fue la tradicional estructura piramidal, similar a la que ejecutó Gescartera a pequeña escala en España. Consiste en pagar grandes rentabilidades a los clientes con el dinero de los nuevos que van llegando a la entidad. Y todo sin necesidad de realizar inversiones.

Este delito de magnitudes “épicas”, según lo califican los propios investigadores, ha dejado al descubierto serios agujeros en la supervisión realizada por la Securities Exchange Commission (SEC) –la CNMV estadounidense–. Madoff ha realizado durante años esta práctica fraudulenta y nadie en el organismo se dio cuenta. Tampoco les llamó la atención a los supervisores irlandeses, desde donde operaba Optimal, la gestora de hedge funds (fondos de alto riesgo) de Banco Santander. Las instituciones irlandesas autorizaron todos los fondos de alto riesgo de Madoff. Y mucho menos se dio cuenta del fraude HSBC, la entidad que hacía de depositaria de los valores en los que supuestamente había invertido Madoff y que tendría que haber verificado que esos valores existían.

Patrimonios altos

Los inversores afectados en España por este caso son todos de patrimonios muy elevados, ya que para ser cliente de Santander Banca Privada hay que tener como mínimo unos ahorros de 600.000 euros. Además, están considerados de alta cualificación, es decir, que conocen muy bien los productos que compran y que son conscientes del riesgo que están asumiendo. En esta ocasión, compraron participaciones de un fondo de inversión de alto riesgo, en los que se asume que se puede perder la totalidad de la inversión.

Fuentes de Santander aseguraron ayer a Público que “los procedimientos de venta han sido impecables” y que “los inversores que han comprado los productos son cualificados y de rentas altas”.

En el caso de Lehman Brothers, los afectados se han quejado desde el primer momento de que tanto Banif como Bankinter, Citibank o Barclays les vendieron los productos del banco estadounidense como si fueran garantizados. En el caso de Madoff, los clientes asumían que podían perder parte de su inversión. Claro que las pérdidas a las que se referían eran a que el fondo redujera su valor y no a que les estuvieran estafando.

Recuperar su inversión será ahora muy complicado. Con los trámites judiciales podrían devolverles una pequeña parte, pero previsiblemente será muy reducida y tardará años. Madoff informó a la policía de que ya “sólo” quedaban en la entidad 300 millones de dólares y que su intención era pagar con ellos a empleados y familiares. Ahora, el juez ha congelado todos los fondos. Aunque decida finalmente que se repartan entre los clientes afectados, se trataría de menos de un 1% de lo que han invertido.

Fuente: http://www.publico.es/dinero/183320/madoff/estafa/millones/euros/clientes/banco/santander