Que las familias andan achuchadas para llegar a fin de mes es un hecho, pero según noticias de los USA, que para eso van a la cabeza de todo, ha resurgido con fuerza un nuevo estilo de timo.

¿Qué no puedes pagar las letras del coche? pues lo quemas, lo destrozas o simplemente lo tiras a un río, y ala!! a cobrar el seguro.

Según la National Insurance Crime Bureau, en EEUU los denominados “give ups” de coches (literalmente abandonos, que se refiere a incendiar, destrozar o tirar a un río un coche, por ejemplo, para luego denunciar su robo y cobrar el seguro) se han incrementado un 24% en 2009, según recoge el semanario estadounidense Newsweek.

¡¡Que se dice pronto, un incremento del 29% en lo que va de año!!

Si es que España ya no es el país de la picaresca, ya nos han adelantado los USA y además por la derecha y sin intermitente. Más de uno aquí estará pensando como no se le habría ocurrido a él antes.

El fraude llega a tal nivel que hay organizaciones que se encargan de cometer el fraude de una manera más “profesional”. Y es que los métodos de la gente muchas veces son un tanto ingenuos. Por ejemplo, se encontró un coche en el fondo del lago Erie con las llaves puestas y una piedra sobre el pedal del acelerador.

Si es que existen talentos innatos para crear empresas. Aquí sería tentador dejar el coche en marcha y con la llaves en el contacto en un barrio períférico de una gran ciudad en el que hubiese predominio de búlgaros y rumanos, eso sí con fama de barrio conflictivo, sería tan fácil como eso. No aparecen ni los tornillos de los tapacubos.

¡¡Ahii cuanto ha caído este país!! en otro tiempo esto lo habríamos inventado nosotros, eso seguro.
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¡Bienvenidos al maravilloso mundo del Circo de la Banca! Pasen y vean: Aquí encontrarán un mundo de emociones fuertes. Con auténticas fieras salvajes que les harán estremecer con sus rugidos y zarpazos, ilusionistas que nos dejarán boquiabiertos con trucos mágicos, equilibristas en la cuerda floja, contorsionistas con posturas inhumanas, escapistas que se liberarán de trampas imposibles y, cómo img src=”http://feeds.feedburner.com/~r/familyoffice/~4/d0QnG_e3IrI” height=”1″ width=”1″/

Según el último Informe Mundial sobre Fraude, que fue un trabajo de investigación, realizado en 980 empresas del mundo, develó que la pérdida promedio de las compañías por el fraude creció 22 por ciento entre 2007 y 2008. No es un dato menor que el 90 por ciento de las grandes empresas consultadas informaron que padecieron fraudes.

La falta de control hace sencilla esta práctica

En el caso de la Argentina, El fraude a las empresas, provocado por sus propios empleados, creció 3 por ciento en el último año, mientras que en el mundo provocó perdidas por unos 8.400 millones de dólares a la grandes compañías desde 2006.

El informe realizado por Kroll, que es la compañía líder en consultoría de riesgo que asesora a empresas y organizaciones en más de 33 países, sostuvo esta grave situación en el último Informe Mundial sobre Fraude.

Uno de los representantes mundiales de Kroll, Matías Nahón, dijo que el crecimiento del fraude mundial en tiempos de crisis podría continuar en aumento durante los próximos tres a cinco años.

Este trabajo investigativo, fue realizado en 980 empresas a nivel mundial y demostró que la pérdida promedio de las compañías por el fraude creció 22 por ciento entre 2007 y 2008.

El informe también explica que ese crecimiento estuvo impulsado por la escasez de controles y el ambiente económico adverso por el colapso financiero mundial.

A lo largo de tres años que pasaron, las empresas del mundo perdieron un promedio de 8.200 millones de dólares. El 85 por ciento de las compañias reportaron que sufrieron algún tipo de fraude.

La crisis financiera fue el detonante

Por lo cual se puede deducir que se registró un crecimiento del 5 por ciento interanual, porque en 2007 el 80 por ciento de las compañías habían admitido que fueron víctimas de fraude.

Quienes se llevaron la peor parte fueron las grandes compañías, ya que el 90 por ciento de las consultadas por Kroll informaron que padecieron fraudes.

El fraude aumenta en tiempos de crisis económica principalmente porque hay empleados que buscan rédito personal. Los empleados, acostumbradas a vivir con altísimos costos, muchas veces recurren al robo o fraude para poder financiar sus extravagancias.

El informe de Kroll es una publicación trimestral que sirve como guía para prevenir, detectar, investigar y recuperarse de actividades fraudulentas. Ya que un mal control hará que una empresa sea explotada y usada por personas de confianza.

El financiero estadounidense Bernard Madoff ha acudido hoy al Tribunal Federal de Manhattan, donde se espera que se declare culpable de haber cometido una de las mayores estafas de la historia, por la que podría ser condenado a cadena perpetúa o 150 años de cárcel. Además, hay expectación sobre el destino que decidirá el magistrado sobre 54,6 millones de euros (70 millones de dólares) que están bajo el control de su mujer y si este dinero puede ir a parar a indemnizaciones para algunos de los miles de clientes afectados.

Madoff, de 70 años, se encuentra bajo arresto domiciliario en su apartamento de Nueva York desde que en diciembre pasado se conoció la multimillonaria estafa de la que presuntamente es responsable. Según él mismo dijo a su hijo, el fraude de estructura piramidal ascendía a 39.000 millones de euros (50.000 millones de dólares), aunque los investigadores sospechan que podría alcanzar los 50.500 millones de euros (64.800 millones de dólares). En una audiencia celebrada el martes, los abogados del financiero aseguraron al juez Denny Chin que el acusado se declararía culpable cuando se presentase hoy en el tribunal.

Madoff podría admitir así su responsabilidad en los once delitos que se le imputan, entre ellos fraude con acciones, en asesoría de inversión y en transferencia bancarias, fraude postal, declaraciones falsas y perjuro. La Fiscalía detalló que también lo considera culpable de haber facilitado información falsa a la Comisión del Mercado de Valores y de haber robado fondos de inversión de trabajadores, al tiempo que se le atribuyen tres delitos de lavado de dinero.

Todos esos cargos implican una condena de un máximo de 150 años de prisión, lo que equivaldría a una pena de cadena perpetúa, por haber montando una estafa aprovechando su buena reputación en el mundo financiero y haber lavado parte del dinero ganado. “Además, se enfrenta a multas de hasta el doble de las ganancias o pérdidas brutas derivadas de sus delitos”, explicó la Fiscalía en un comunicado en el cual añadió que “también se reclama la confiscación de todo lo recaudado con sus delitos y de toda propiedad relacionada con el lavado de dinero”.

De ser ciertas las acusaciones y su propia confesión, Madoff habría estado captando durante años dinero de todo tipo de inversionistas, desde individuos hasta grandes bancos y fondos de inversión de todo el mundo, bajo la promesa de altas y constantes rentabilidades. En su confesión, Madoff exculpó de toda responsabilidad a sus familiares, que en muchos casos trabajaban en su firma de inversión, y cifró en 50.000 millones de dólares la cuantía de la estafa.

El millonario neoyorquino Bernard Madoff a su llegada a la Corte de Nueva York donde está previsto que testifique en varias ocasiones a lo largo de la semana- AP

El financiero estadounidense Bernard Madoff, acusado de una estafa de 50.000 millones de dólares, está dispuesto a declararse culpable de cargos que le supondrán una sentencia de cadena perpetua, según han asegurado sus abogados al diario The New York Times. Madoff, de 70 años, ha acudido hoy a una vista sobre un posible conflicto de intereses de su abogado Ira Sorkin, que invirtió 18,860 dólares en el fondo de su cliente, según han informado hoy los abogados del caso a través de una carta.

El millonario, que se encuentra en libertad condicional bajo una fianza de 10 millones de dólares, está bajo arresto domiciliario y con vigilancia electrónica en el lujoso apartamento que su mujer tiene en el Upper East Side de Nueva York, y ya se ha encontrado en varias ocasiones con problemas a lo largo del proceso por sus intentos de transferir parte de sus pertenencias a amigos y familiares.

Está previsto que el jueves Madoff vuelva al tribunal donde podría declararse culpable de algunos de los delitos relacionados con la estafa de la que se acusa. En esta audiencia podrán actuar los afectados que así lo soliciten. El juez federal Denny Chin aceptó una petición de la fiscalía para que testifiquen el jueves potenciales víctimas de la estructura piramidal que organizó el financiero, con la que según él mismo pudo estafar hasta 50.000 millones de dólares.

La fiscalía neoyorquina también se ha comprometido a facilitar información en su sitio en internet de las audiencias y otros procedimientos judiciales que puedan ser de interés para los miles de afectados por este fraude multimillonario.

“Desgraciadamente, los agentes de la Securities and Exchange Commission (SEC, el regulador estadounidense) no tenían la pericia financiera (…) un fraude que se podía haber parado en 7.000 millones de dólares en 2000 ha llegado a los 50.000″. Con estas palabras ha iniciado Harry Markopolos su comparecencia ante el comité del Congreso de EE UU que investiga el ‘caso Madoff’, el financiero neoyorquino acusado de estafar 50.000 millones a sus clientes.

El inversor, definido a sí mismo como “el chico que gritó que viene el lobo” y testigo esencial en el ‘caso Madoff’, ha visto cómo sus teorías se ponían de nuevo en duda. Cuando el congresista republicano por Nueva York, Peter King, le ha preguntado si tenía alguna prueba contra Madoff o eran todo “señales de alerta”, Markopolos ha respondido que sí tenía evidencias sólidas, incluido el hecho de que el volumen opciones negociados en los EE UU era mucho más bajo que lo que Madoff aseguraba que estaba negociando.

Miedo a Madoff

El inversor y testigo del caso, que ha denunciado en varias ocasiones el “miedo” que ha tenido por su seguridad y la de su familia, ha asegurado que cuando fue al The Wall Street Journal con su investigación, el reportero quería publicarla pero que los editores temían y respetaban a Madoff y nunca permitieron al periodista ir más allá en sus pesquisas.

Markopolos, inversor e investigador de mercados de Boston, que trabajaba en una empresa rival, remitió cartas a la SEC ¡desde 1999! en las que denunciaba que Madoff estaba actuando ilegalmente con un sistema Ponzi. El inversor, no disponía de pruebas corroborables, pero escribió en el año 2000 una carta que comenzaba diciendo: “Soy un idiota por hacerles perder el tiempo” y en las que pedía que se investigara a Madoff. La carta llegó a Edward Manion, un empleado de la SEC en Boston, que le confió por teléfono: “Esto parece serio”. Al año siguiente, la investigación de la SEC en Boston pasó a Nueva York. Pero Manion pidió a Markopolos que siguiera remitiendo informes a la sede central de la SEC. Y así lo hizo durante ocho años, informa Fernando Peregil

Además, hoy se ha sabido que los afectados por este que realizaron sus inversiones directamente con la firma de este broker neoyorquino deberán presentar sus reclamaciones ante la SEC antes del próximo 4 de marzo.